أنا خبير ضريبي ، وهذه هي الإعفاءات الضريبية التي غالباً ما يتم الخلط بين موكلي

يلتقط برنامجنا الضريبي

عرض على التطبيق النقدي

خيار مجاني رائع للمسلحين السريين

ضريبة التطبيق النقدية

عرض على Texleeer

أفضل خدمة تقديم الضرائب للمستقلين وعمال الحفلة والمالكين الوحيدين

Texcelier

حان وقت مسابقة البوب. هل يوفر لك الائتمان الضريبي أو الخصم أقصى مبلغ من المال؟ والآن ، ما هو الفرق بين الخصومات والنفقات؟ إذا كنت تتعثر في تفسير ، فمن المفهوم أن جميع الصديقات قد تم إلقاؤها خلال موسم الضرائب.

بصفتي وكيل مصلحة الضرائب المسجلة ، أعرف أن فهم هذه الشروط يمكن أن يساعدك في الحفاظ على المزيد من الأموال المكتسبة من عملك الشاق. سأشرح بشكل عام الفواصل الضريبية ، وأقدم أمثلة واستراتيجيات مشاركة لزيادة توفير الضرائب الخاص بك إلى الحد الأقصى.

اقرأ المزيد: ورقة الاحتيال في موسم الضرائب 2025: اجعل ضريبةك أسهل مع هذا الجهاز

ما هو الفرق بين الائتمان الضريبي والخصومات؟

من المحتمل أن يكون كل من هذه الشروط الضريبية هي نفسها مثل موكلي في كثير من الأحيان. فكر في الائتمان الضريبي وخصم الضرائب كبطاقة هدية مطبق على فاتورة الضرائب الخاصة بك على الضرائب. كلاهما قيمة ، لكن الائتمان له تأثير أكبر بكثير.

دعونا نرى مثالا للمساعدة في شرح.

• يقولون إنك أيضًا فير الذي حقق 000 50000 ، دون أي خصومات أو ائتمان ، في عام 2024. دخلك الخاضع للضريبة ، سيكون 000 50000 ، لذلك ستكون ضرائبك مستحقة 6،059.

• سيؤدي خصم 5000 دولار إلى تقليل دخلك الخاضع للضريبة ، بما يصل إلى 000 إلى 45000 ، لذلك ستدفع 5،171 من الضرائب.

• إذا لم يكن لديك أي خصم ولكنه مؤهل للحصول على ائتمان ضريبي بقيمة 5000 دولار ، فإن دخلك الخاضع للضريبة ، سيكون 000 50000. لكنك ستقلل ، 000 5000 ائتمان مع 6،059 فواتير ضريبية ، لذلك ستدفع الضرائب فقط إلى 1،059.

لقد أربكت العديد من العملاء ، وخاصة فائدة الرهن العقاري. اشترى بعض العملاء منزلاً ، على افتراض أن الخصم سيقلل من دولاراتهم الضريبية مقابل الدولارات. ومع ذلك ، في الواقع ، يجب عليك حساب مقدار الخصم الذي سيوفر لك بضرب معدل الضريبة الفعال.

على سبيل المثال ، إذا دفعت 000 20،000 من فائدة الرهن العقاري خلال العام ولديها معدل ضريبة فعال للضرائب ، فإن هذا الخصم سيوفر حوالي 5000 دولار ((20،000 × 0.25) على الضرائب.

الائتمان الضريبي

يتم استهداف العديد من الائتمان الضريبي لمساعدة المجموعات المحددة للأشخاص عمداً أو تشجيع أنواع معينة من السلوكيات. يمكن أن تكون الاعتمادات التي تستحق العودة أكثر قيمة لأنها تقلل من مبلغ الضرائب إلى الصفر.

من المهم أن نلاحظ هنا أنه حتى لو لم تكن مؤهلاً للحصول على ائتمان ضريبي قابل للاسترداد ، ولكن مسؤوليتك الضريبية هي 0 دولار ، فإن مصلحة الضرائب ستظل تسحب أي أموال دفعتها في العام. تشمل بعض الائتمان الضريبي المشترك رعاية الأطفال ، والتعليم ، ومساهمات توفير التقاعد وتحسين المنزل.

خصم في الضرائب

تتطلب غالبية الخصومات الضريبية أن تأخذ خصوماتك لهم.

مع مرور خصم وعمل عمل في الضرائب في عام 2017 ، زاد الخصم القياسي بشكل كبير بحيث يمكن لحوالي 90 ٪ من دافعي الضرائب الأمريكيين الاستفادة منه. سيوجهك أفضل برنامج ضريبي خطوة بخطوة من خلال كل خصم ممكن ، ثم يخبرك أن الخصم أو التفصيل القياسي سيوفر لك الكثير من المال.

إذا استنتجت التفصيل ، فعادة ما يكون هناك بعض عمليات خصومات الفائدة والمساهمات الخيرية والنفقات الطبية. بعض الخصومات هي ما نسميه “أعلى الخط” ، والذي يمكن اتخاذه حتى لو لم تفصل. بعض الناس العاديين يشمل:

• خصومات فائدة قرض الطلاب: يمكن خصم قروض الطلاب بمبلغ 2500 دولار في الفائدة.
• نفقات المعلمين: يمكن للمعلمين المطالبة بما يصل إلى 300 دولار في إنفاق جيوب على معدات الفصل مثل الكتب والسلع والسلع.
• مساهمات التقاعد: يتم خصم المساهمة في IRAS و HSAs التقليدية في ظل ظروف معينة.

ما هو الفرق بين الإعفاء الضريبي والانبعاث؟

الخصم هو أن التكاليف قد تبدو كما هي ، لكنها مختلفة تمامًا.

تخفيض

القيمة هي دولار محدد يمكن أن يقلل من دخلك الخاضع للضريبة. قبل الموافقة على حزمة الإصلاح الضريبي في عام 2017 ، يمكنك المطالبة بخصم لنفسك ولكل من اعتمادك. بموجب قانون الضرائب الحالي ، تم تحديد مبلغ الاستثناء هذا عند 0 دولار ولم يتم استخدامه في الإقرار الضريبي الفيدرالي.

اِستِخلاص

بموجب قانون الإيرادات الداخلية ، يعتبر جميع الدخل خاضعًا للضريبة ، لكن يمكن للكونغرس أن يمرر القواعد باستثناء بعض أنواع الدخل.

الانبعاثات الشائعة هي قسط التأمين الصحي الذي يدفعه صاحب العمل. على الرغم من أن هذه جزء من حزمة التعويض الخاصة بك ، إلا أنها خارج دخلك. يتم أيضًا استبعاد العديد من أنواع المنح الدراسية التعليمية من الدخل ، مثل معظم دخل التأمين على الحياة والهدايا المشروعة التي تتلقاها من أشخاص آخرين.

كيف يمكن لمودى الضرائب زيادة عائدهم أو خفض فاتورة الضرائب الخاصة بك؟

مع القليل من التخطيط ، يمكنك زيادة الفواصل الضريبية الخاصة بك واسترداد أموالك. اتبع هذه الخطوات السهلة للتحضير.

• احتفظ بسجلات جيدة. احفظ إيصالات الورق أو التقاط الصور واستخدم كتالوج هاتفك. ستكون هذه تكاليف العمل ، والتبرعات الخيرية ، والفواتير الطبية ، وضرائب الدفع الأخرى ، وشيء آخر يمكن أن يكون ممكنًا.
• متاح لوضعك الشخصي ، تعرف على الائتمان الضريبي والخصومات. إذا كان لديك أطفال ، أو لديك أدنى دخل ، أو تملك منزلًا أو عملًا ، فمن المهم إبلاغ نفسك بالمتطلبات الأساسية للفواصل الضريبية المباشرة المطبقة عليك.
• كن على دراية بالتغييرات في قانون الضرائب. يمرد الكونغرس مشاريع قوانين جديدة طوال الوقت ، والتي يؤثر بعضها على الضرائب بطرق صغيرة وغيرها بطرق كبيرة. تحقق من CNET للحصول على أحدث الأخبار الضريبية ومدخرات الأموال على ضرائبك.

يمكن أن يكون قانون الضرائب معقدًا ، لكن الهدف سهل: لا تدفع بشكل قانوني المزيد من الضرائب.